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電子承兌匯票服務流程
電子銀行承兌匯票操作以中國銀行為例。
一(yi)、開票(piao):出(chu)票(piao)登記→提(ti)示承兌→提(ti)示收票(piao)
(一)出票登記
匯票(piao)業務→電票(piao)出票(piao)→出票(piao)信息(xi)登記(ji)→填(tian)寫(xie)票(piao)據(ju)相關信息(xi)并提(ti)交→完成出票(piao)信息(xi)登記(ji)
1票據種類:下拉菜單,可選擇商業承兌匯票或銀行承兌匯票;
2出票人名稱(cheng)、賬號、帳戶(hu)(hu)開戶(hu)(hu)行:下拉(la)菜單,根據(ju)客戶(hu)(hu)電票功能的信息提供下拉(la)框供客戶(hu)(hu)選擇
3保存收款人信息:選輸項,若勾選,則保存收款人信息;
4收款(kuan)人(ren)名稱:必輸項,1—60個字符;
5收款(kuan)人賬號:必輸項(xiang),1—32個數字(zi)或字(zi)母;
6收(shou)款人(ren)開戶行名稱:必輸(shu)項,1—60個(ge)字符;
*7收款人開戶行(xing)行(xing)號(hao)(hao):必(bi)輸項(xiang),12個數字;可通過輸入關鍵字查詢獲取(qu)(如(ru)“招商銀(yin)(yin)行(xing)上海”),如(ru)是(shi)中國(guo)銀(yin)(yin)行(xing)轄(xia)內支(zhi)行(xing)或網(wang)點,需具體查找(zhao)到某支(zhi)行(xing)如(ru)“中國(guo)銀(yin)(yin)行(xing) 上步支(zhi)行(xing)”的行(xing)號(hao)(hao)
8出票日(ri)期:系(xi)統回顯,默認當日(ri);
9票(piao)據到(dao)期(qi)日(ri):必輸項,格式(shi)為yyyy/mm/dd,提(ti)供客戶日(ri)歷選擇(ze)方式(shi),不得超過出票(piao)日(ri)12個月,可通過日(ri)歷功能鍵選擇(ze);
*10承兌人名稱:必輸(shu)項,1—60個(ge)字符,需與合同保持(chi)一直,具體至(zhi)某(mou)支行(xing),不(bu)(bu)可填入(ru)網點(網點不(bu)(bu)具有承兌資格(ge));
*11承兌人賬號:必(bi)輸項(xiang),承兌人為(wei)銀行時帳號填“0”;
12承兌人開戶行(xing)名稱:必輸項,1—60個字符,按照客戶對(dui)應(ying)的開戶行(xing)填寫為(wei)“中國銀行(xing)股份有限公(gong)司(si)**支(zhi)行(xing)”;
13承兌人(ren)開戶(hu)行行號(hao):必輸項,12個(ge)數字,可(ke)通過輸入關(guan)鍵字如(ru)查詢獲取,如(ru)“中(zhong)國銀行深圳 龍華(hua)”的(de)行號(hao);
14出(chu)票金額:必輸(shu)項(xiang);
15能否(fou)轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)(rang):必輸項,若選擇禁(jin)止轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)(rang),則(ze)該票據不允許背(bei)書轉(zhuan)(zhuan)讓(rang)(rang);
16出票人備注:選輸項,1—256個字符。
(二)提示承兌(dui)(需(xu)授權(quan))
匯票(piao)服務→電(dian)票(piao)承(cheng)兌(dui)→提示承(cheng)兌(dui)→提交帳號(hao)信息→點(dian)擊票(piao)據號(hao)選取(qu)交易→提交
注意:合同編號、發票號碼、提示承兌人備(bei)注為選填(tian)項,可(ke)不填(tian)
另一(yi)操作員(yuan)登錄此頁面進(jin)行授(shou)權→點擊票據號選取交易→手動按OK鍵→提交
(三)提示收票:
匯票(piao)服(fu)務→電票(piao)承兌→提示收票(piao)→點擊票(piao)據號(hao)選取交易→提交
注(zhu)意:提(ti)示收票人備(bei)注(zhu)為選(xuan)填(tian)項,可不填(tian);交(jiao)易(yi)信息(xi)將(jiang)回(hui)顯(xian)在USBKEY的(de)藍色(se)屏(ping)幕上,請確(que)認交(jiao)易(yi)金額等信息(xi)后手(shou)工(gong)摁下USBKEY上的(de)OK鍵進行提(ti)交(jiao)。
二、收(shou)(shou)票(piao)(需授權)(此功能僅用于票(piao)據開出后第一手(shou)收(shou)(shou)票(piao)人(ren)簽(qian)收(shou)(shou)票(piao)據,如對方背書轉(zhuan)讓的業務(wu)請詳見簽(qian)收(shou)(shou)背書轉(zhuan)讓)
匯(hui)票服務(wu)→電(dian)票承(cheng)兌(dui)→收票確認→提(ti)交帳(zhang)號信息→點(dian)擊票據號選取交易(yi)→提(ti)交
點擊票據號碼將看到(dao)票據詳情
注意:回(hui)復人備注為選填(tian)項
另(ling)一操(cao)作員登錄此頁(ye)面(mian)進行(xing)授權→點(dian)擊(ji)票據(ju)號選(xuan)取交易(yi)→授權通過→手動按(an)OK鍵(jian)→提交
三、背(bei)書轉讓(rang)(需授權)(須在票據已經收妥的前提下方(fang)可進行背(bei)書轉讓(rang))
匯票服務→電票背書(shu)→背書(shu)轉讓→提(ti)交(jiao)帳號信息→點擊票據號選取交(jiao)易(yi)→填寫被背書(shu)人(ren)信息→提(ti)交(jiao)
可批量背書,也可單筆點擊票號查看票面信(xin)息后再進(jin)行(xing)背書信(xin)息填寫
(1)被背(bei)書(shu)人名(ming)稱:必輸項(xiang),1-60個(ge)字(zi)符(fu);若被背(bei)書(shu)人為銀行(xing),背(bei)書(shu)人名(ming)稱填寫銀行(xing)名(ming)稱;
(2)被背書人賬號:必輸項,1-32個數(shu)字或(huo)字母;若被背書人為銀行,賬號填寫“0”;
(3)被背書人開戶行名稱(cheng):必(bi)輸項,1-60個字(zi)符;
*(4)被背書人開(kai)戶行(xing)(xing)行(xing)(xing)號:必輸項,12個數(shu)字。
(5)能否轉(zhuan)(zhuan)讓(rang):必輸項,若選擇禁(jin)止轉(zhuan)(zhuan)讓(rang),則被背書(shu)人簽(qian)收后不能再將該票據背書(shu)轉(zhuan)(zhuan)讓(rang);
(6)背書人備(bei)注:選(xuan)輸(shu)項,0-256個(ge)字(zi)符。
另一操作員(yuan)登(deng)錄(lu)此(ci)頁面進行授權→點擊票據號選取(qu)交易→手動按(an)OK鍵→提交
可(ke)批(pi)量(liang)授權,也可(ke)單筆(bi)點擊票(piao)號查看(kan)票(piao)面(mian)信(xin)息后再進行授權
四、簽收(shou)背書轉讓(需授權)(此功能僅用于(yu)背書轉讓后的票據簽收(shou))
匯票(piao)服務→電票(piao)背書→被背書人簽收→提交帳號信息→點擊票(piao)據號選(xuan)取交易→提交
另一操作員(yuan)登錄此頁面進(jin)行授權(quan)→點擊(ji)票據號選取交(jiao)易→手動按(an)OK鍵→提(ti)交(jiao)
可批量授權(quan),也可單筆點擊票(piao)號(hao)查看票(piao)面信息后再進行授權(quan)
五、申請貼現(建議先(xian)將(jiang)貼現材(cai)料送至開戶行審(shen)核通過后再(zai)在(zai)網銀進行業務提交)
匯票(piao)服(fu)務→電(dian)票(piao)貼現(xian)→貼現(xian)申請(qing)→選取相關交易并提交→填寫貼現(xian)信(xin)息→手(shou)動按(an)OK鍵→提交
l 如需打(da)印該(gai)筆票據(ju)的(de)背書(shu)人信(xin)息(xi)(xi),可與(yu)展開(kai)票據(ju)信(xin)息(xi)(xi)的(de)頁(ye)面點(dian)擊右下角下拉框選(xuan)擇交易(yi)類型進行查詢(xun)。
(1)貼現種類(lei):系統回顯(xian),默認為買斷式;
(2)線(xian)上清(qing)算(suan)(suan)標志(zhi): “線(xian)下清(qing)算(suan)(suan)”適(shi)用于(yu)貼(tie)現(xian)給(gei)我行(xing)交易(yi),“線(xian)上清(qing)算(suan)(suan)”適(shi)用于(yu)貼(tie)現(xian)給(gei)他行(xing);
(3)貼現利率:必(bi)輸項,格式為x.xxxxxx(小數點前1位,小數點后6位)建議咨(zi)詢客戶經理,了解資料提交(jiao)當(dang)天的牌價(jia);
(4)合同編(bian)號(hao):選(xuan)輸項(xiang),1-30個字符;
(5)發(fa)票號碼(ma):選(xuan)輸項,1-30個字符;
*(6)入(ru)賬(zhang)賬(zhang)號:必(bi)輸項(xiang),1-32個數(shu)字或字母;
(7)入賬行(xing)號:必(bi)輸項(xiang),12個數字,可通(tong)過(guo)輸入關鍵字查(cha)詢獲(huo)取,如在我行(xing)辦理貼現,此欄位必(bi)須輸入“中國銀行(xing)深圳(zhen)分行(xing)”的行(xing)號“104584000003”;
(8)貼入人名稱:必輸項,1-60個字符,目(mu)前(qian)我行支持貼入人為(wei)我行或他行;
(9)貼入(ru)(ru)人賬(zhang)號:必輸項,1-32個數(shu)字或字母;若貼入(ru)(ru)人為銀行,則貼入(ru)(ru)人賬(zhang)號為0;
(10)貼(tie)入人(ren)開戶行名稱:必輸項(xiang),1-60個字(zi)符;
(11)貼(tie)(tie)入(ru)(ru)人開戶行行號:必輸(shu)(shu)項,12個數字(zi),可(ke)通過輸(shu)(shu)入(ru)(ru)關鍵字(zi)查詢獲取,如在(zai)我(wo)行辦(ban)理(li)貼(tie)(tie)現(xian),此欄位必須(xu)輸(shu)(shu)入(ru)(ru)“中(zhong)國銀(yin)行深(shen)圳分行”的行號“104584000003”;
(12)貼出(chu)人備(bei)注: 選輸項,0-256個字符。
(13)請注意人民銀行(xing)相關規定:入賬行(xing)行(xing)號必須與貼出或貼入行(xing)行(xing)號一致。
六(liu)、申(shen)請付款(需授權)(可于(yu)票據(ju)到期日前/后10日內進行申(shen)請付款,如超過(guo)10天則須做逾期付款申(shen)請,詳見下述)
匯票(piao)服(fu)務→電(dian)票(piao)付款→提示付款申(shen)請→提交帳號信息→點擊票(piao)據號選取交易(yi)→提交